En el sexenio de Felipe Calderón Hinojosa, la Unidad de Inteligencia
Financiera (UIF) documentó el presumible lavado de 109 mil 254 millones
173 mil 391 pesos en el sistema financiero de México, indica la
respuesta de la Secretaría de Hacienda y Crédito Público a la solicitud
de información 0000600001613, presentada por Contralínea.
Entre enero de 2007 y diciembre de 2012, la UIF –que ahora encabeza
Alberto Bazbaz– presentó 232 denuncias ante la Procuraduría General de
la República (PGR) por la probable comisión del delito de operaciones
con recursos de procedencia ilícita en el circuito financiero,
relacionadas con ese monto multimillonario.
Los 109 mil millones de pesos sucios detectados en ese periodo
equivalen a 12 veces el presupuesto 2013 del Programa de Desarrollo
Humano Oportunidades (que asciende a 9 mil 64 millones 526 mil pesos);
sin embargo, apenas representan el 14 por ciento de lo que las
autoridades hacendarias reconocen oficialmente como el monto que se lava
en el sistema financiero mexicano.
Y es que la propia Secretaría de Hacienda admitió en 2012 que los
excedentes anuales por 10 mil millones de dólares registrados en el
sistema serían un estimado de los recursos que blanquean los bancos,
casas de cambio, casas de bolsa, transmisores de dinero, sociedades
financieras de objeto limitado y demás sujetos obligados por la
normatividad antilavado (más de 6 mil instituciones).
Es decir que el sistema financiero habría lavado al menos 60 mil
millones de dólares (unos 780 mil millones de pesos, a un tipo de cambio
de 13 pesos por dólar) en los 6 años en los que supuestamente se libró
una “guerra” frontal contra el narcotráfico y el crimen organizado,
vigente también en la actual administración federal.
Más aún, el reporte Southwest border violence: issues in identifying
and measuring spillover violence –elaborado por el servicio de
investigación del Congreso de Estados Unidos, con fecha del 28 de
febrero de 2013– señala que los narcotraficantes mexicanos “legalizan”
con éxito hasta 39 mil millones de dólares anuales, producto únicamente
de la venta de drogas ilegales en ese país (unos 507 mil millones de
pesos cada año).
Es decir que entre 2007 y 2012 los cárteles de Sinaloa, Los Zetas,
del Golfo, Juárez, Tijuana, la Familia Michoacana y los Beltrán Leyva
habrían lavado más de 3 billones 42 mil millones de pesos en el país.
Además, en los primeros 100 días del sexenio de Enrique Peña Nieto se
habrían blanqueado otros 130 mil 884 millones de pesos (10 mil 68
millones de dólares), pues las estimaciones hechas por los aparatos de
inteligencia estadunidenses no han variado en el último sexenio.
“Desde el punto de vista de la inteligencia financiera es
extremadamente pobre la productividad en términos de la persecución de
este delito”, opina el maestro en ingeniería financiera Jorge Retana
Yarto.
“La mayoría de las operaciones [antilavado] que se han logrado
consolidar son muy pequeñas: se captura a los responsables en acciones
prácticamente in fraganti. Se detiene al operador financiero de un grupo
criminal que estaba en posesión de entre 2 [millones] y 5 millones de
dólares o se captura al enlace de un grupo criminal en México que viene
de Colombia y encuentran en sus maletas 2 [millones] o 3 millones de
dólares en los aeropuertos. [El combate] ha sido a través de esas
acciones, no de la investigación sistemática.”
Por ello, el integrante del Colegio Nacional de Economistas y de la
Asociación de Examinadores de Fraude Certificados, capítulo México,
observa que “estamos excesivamente retrasados en cuanto a la efectividad
de los trabajos de inteligencia financiera para detectar este delito”.
Denuncias por año
Los datos que la Secretaría de Hacienda entregó a Contralínea –por
medio de la Ley Federal de Transparencia y Acceso a la Información
Pública Gubernamental– revelan que de los más de 109 mil millones de
pesos sucios que detectó la UIF en el sistema financiero, el monto más
alto correspondió a las 39 denuncias de 2011: 70 mil 481 millones 858
mil 50 pesos, que equivalen al 64.5 por ciento del total.
Le siguieron las 43 denuncias de 2009, por 14 mil 137 millones 621
mil 935 pesos; las 52 hechas en 2010, por 9 mil 710 millones 904 mil 653
pesos; las 38, en 2008, por 6 mil 107 millones 127 mil 145 pesos; y las
25, en 2007, por 5 mil 133 millones 666 mil 839 pesos de origen ilegal.
La respuesta de la Secretaría de Hacienda –que encabeza Luis
Videgaray– descubre, además, que las 35 acusaciones que interpuso su
Unidad de Inteligencia Financiera ante la PGR por operaciones con
recursos de procedencia ilícita en 2012 fueron las que menos dinero
implicaron: 3 mil 682 millones 994 mil 769 pesos, es decir sólo el 3.37
por ciento del monto global.
Las 77 denuncias presentadas entre octubre de 2010 y septiembre de
2012 involucraron a 276 instituciones financieras consideradas como
sujetos obligados por el marco normativo vigente en materia de
prevención al lavado de dinero y el financiamiento al terrorismo, se
desprende de los dos reportes anuales de resultados que ha generado la
UIF.
Para la doctora Mireille Roccatti, en materia de combate al delito de
lavado de dinero es necesario que se aplique la ley cabalmente y que se
tenga una supervisión “a todo mundo; no solamente de manera selectiva,
sino a todas las cuentas bancarias de todo mundo. Al momento en que se
detecte una transferencia que cause un poquito de alerta o de alarma,
buscar el origen y todo el curso que siguió esa cantidad: la
procedencia, quién lo recibe y a dónde lo transfiere”.
El Reporte anual octubre 2011-septiembre 2012 de la UIF refiere que,
en ese año, la PGR le envió “1 mil 221 peticiones de información sobre
un promedio trimestral de 1 mil 500 sujetos en investigación por actos
posiblemente vinculados a los delitos de lavado de dinero o
financiamiento al terrorismo”. Para el periodo de octubre de 2010 a
septiembre de 2011, las solicitudes de la Procuraduría ascendieron a 1
mil 176 respecto de 1 mil 694 sujetos obligados.
El documento señala que la Unidad de Inteligencia Financiera sólo
“disemina información cuando la PGR justifica que las instituciones
sobre las que está requiriendo información están incluidas en alguna
investigación, a través de un acta circunstanciada o una averiguación
previa”.
Agrega que México también recibió 107 solicitudes informativas
provenientes de unidades de inteligencia financiera extranjeras. En ese
mismo periodo, la UIF envió 46 peticiones de información a otros países,
sin aclarar a cuáles.
José Luis Marmolejo –quien encabezara la Unidad Especializada en
Investigación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita, de la
PGR, en el sexenio pasado– señala que “los delincuentes no entienden
diferencias de idiomas ni tampoco pierden tiempo sacando visas y
pasaportes. El idioma que ellos hablan es el universal, el del dinero. Y
mientras nosotros [México] estamos perdiendo tiempo carteándonos con
otros gobiernos para pedir informaciones, ellos están todos los días
haciendo operaciones de la manera más abierta e impune”.
En entrevista, el exfiscal antilavado indica que las autoridades
federales deben estar conscientes de que el mayor peso que tiene la
delincuencia es el que el propio gobierno le da, al permitirle que siga
allegándose de dinero.
El capital, detalla, “es lo que hace que la maquinaria se siga
moviendo. El crimen es una empresa: si le siguen inyectando recursos,
crece; si le cortan de golpe el flujo de dinero, se va a venir abajo. La
diferencia es la dinámica con la que trabajan estos señores [los
delincuentes]. A una empresa normal, en condiciones normales, si se le
quita la fuente de ingreso se va a la quiebra; [pero] ellos lo que hacen
es que si les cortan la fuente de ingresos primarios se van a buscar
otra. Es decir que si el narcotráfico ya no les funciona entonces se van
a dedicar a extorsionar. Si la extorsión no les funciona, a secuestrar.
Le van a buscar todas las formas posibles para subsistir”.
Infografía:
⇒ Parte I: Hacienda acredita 109 mil MDP lavados en sistema financiero
Parte II: Sistema financiero, principal centro de lavado en México
Parte III: Ley antilavado: 12 años de retraso
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Fuente:
Contralínea 329 / marzo 2013
Que
en el Cuaderno de Registro de Ocurrencias por delitos y faltas que obra
en esta Sub Unidad existe una asignada con el Nro. 1844 cuyo tenor
literal es como sigue...................
